基金投资者最关心的就是投资基金的收益,QDII基金作为投资海外的基金,投资者不在少数,很多投资者想要了解一下QDII基金的收益是怎么算?那么接下来我们就一起来看看吧。
QDII基金收益怎么算
基金收益计算公式
要了解QDII基金的收益计算方法,首先就要知道基金收益的计算方法,基金收益的计算方法有固定的计算公式:
基金收益=基金份额×(赎回日基金单位净值-申购日基金单位净值)-赎回费用;
基金份额=(申购金额-申购金额×申购费率)÷当日基金单位净值;
赎回费用=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率;
QDII基金的计算方法
了解了基金收益的计算公式后,那么我们把债券基金收益的计算公式带入则为:基金收益=基金份额*基金净值差-基金赎回费用
为说明清楚问题,通俗的表达出上述公式内容,我们举个例子:假如你买入10000元某QDII基金,申购日净值为1,目前的净值是1.2000,QDII基金的申购费0.08%,赎回费0.5%(大于七天,小于一年) (不同基金手续费不同),赎回费随持有基金时间延长而减少,一般三年以上免收赎回费。基金收益则为:
购买基金份额=(10000-10000*0.08%)/1=9992份
赎回费用=9992*1.2000*0.5%=59.95元
基金收益=9992*(1.2-1)-59.95=1938.45元
所以如果你投入10000元资金,净值如上所说,获得的收益为1938.45元
注意:
1、无论是申购还是赎回,手续费都是按金额计算的。
2、基金价格还受外汇变化的影响,投资需要谨慎。
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